Обаяние и долг в 1,8 миллиона: в Новополоцке раскрыта масштабная афера

Но не стоит забывать, что старый проверенный способ непосредственного входа в доверие к знакомым, коллегам, друзьям с целью завладения денежными средствами в цифровой век никуда не исчез, а распознать в знакомом человеке мошенника гораздо труднее, чем в «майоре милиции», предлагающем поучаствовать в «спецоперации».

Так, жительница г. Новополоцка Т. за период с октября 2021 года по июль 2024 смогла путем злоупотребления доверием завладеть денежными средствами 21-го гражданина на общую сумму 1 888 319 рублей.

Молодая, энергичная женщина была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, кроме того, являлась учредителем юридического лица. Предпринимательская деятельность носила посреднический характер: от поставок пластиковой посуды, штор для нужд санатория до поставок шрота и иных кормовых добавок на предприятия АПК.  В какой-то момент Т. решила привлечь в свой бизнес заемные денежные средства, но не в виде банковских кредитов, а в виде займом от физических лиц.

Общительный характер, талант убеждения и личное обаяние позволили обрести достаточно широкий круг «инвесторов». В их число входили и друзья семьи, и соучредитель по бизнесу, и многочисленные знакомые.

Всем Т. предлагала выгодно вложиться в её бизнес – торговлю шротом. В качестве приманки для инвесторов выступали большие проценты. Например, предлагая инвестировать в её бизнес 10 000 долларов США, Т. обещала в качестве процентов 3 000 долларов.

Однако Т. скрыла от инвесторов, что масштабы её деятельности не соответствуют заявленным обещаниям, ранее полученные долги не возвращены, а кроме того имеются и неоплаченные долги перед продавцами шрота из Российской Федерации, чей товар ею был реализован, что подтверждалось судебными решениями.

Некоторым кредиторам она действительно выплачивала определенные проценты в гораздо меньшей сумме, предлагая продолжать «инвестирование». И граждане действительно «клевали» на эту удочку. Несмотря на то, что не были возвращены первоначальные займы, продолжали не только давать новые, но и рекомендовать «вложиться» в бизнес своим друзьям и знакомым. Потерпевшие «инвестировали» в бизнес Т. деньги от продажи машин, квартиры, полученные в качестве кредита и т.п. Предпринимательница, даже находясь в больнице, убедила соседку по палате передать ей под проценты денежные средства от проданной машины.

При этом, вкладывая денежные средства, и зная, что они не единственные кредиторы, граждане не поинтересовались, а какую прибыль получает сама Т., из каких средств она будет не только закупать товар, оплачивать расходы по его транспортировке, платить заработную плату бухгалтеру, но и выплачивать гигантские проценты. Всё «предприятие» Т. состояло из офиса и ноутбука. Ни складов, ни собственного автотранспорта у Т. не было, а, чтобы выплачивать по 3 000 долларов с 10 0000 вложенных в месяц надо иметь практически «газпромовские» обороты. А ведь среди потерпевших были и индивидуальные предприниматели.

Как показало предварительное следствие, список потерпевших мог быть и больше, но благодаря проявленной осмотрительности и благоразумию ряд граждан находится в статусе свидетелей, так как сразу же обращали внимание на нереальность обещаний Т., уход от ответов на конкретно поставленные вопросы, отсутствие документально подтвержденных бизнес-планов и т.п.

Стоит ли говорить, что в итоге выстроенная денежная пирамида рухнула. Отдельные инвесторы смогли вернуть денежные средства на общую сумму 465 018 рублей, большинство же не получили не только обещанные проценты, но и основные вложенные средства. Ни личного имущества, ни товара в обороте, за счет которого можно было бы погасить долги у Т. не оказалось.

После изучения в прокуратуре города, уголовное дело направлено для рассмотрения в суд, мера пресечения в виде заключения под стражу оставлена без изменения.